Почему банк заблокировал ваш счет и как объяснить экономические поступления на него

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк вправе заблокировать счет клиента при наличии подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем. Если банк заблокировал Ваш счет, то это может свидетельствовать о том, что в действиях клиента (Вас) имеются признаки совершения преступления легализации доходов, полученных преступным путем.

Касательно Вашего вопроса о том, как объяснить экономическое поступление средств, следует отметить, что банк обязан проводить внутренние проверки на соответствие операций Клиента требованиям Федерального закона № 115-ФЗ. Если Вы не можете объяснить экономическое происхождение поступающих средств, то рекомендуется обратиться к специалистам по налоговому праву для получения консультации и дальнейших рекомендаций по данному вопросу.

Добрый день. Для решения указанного вопроса понадобятся следующие документы: 1. Документы, подтверждающие оплату от заказчиков (например, договоры на оказание услуг, квитанции об оплате, счета-фактуры); 2. Документы, подтверждающие одолженные средства (например, договоры займа, расписки об одалживании денег); 3. Документы, подтверждающие возврат долгов (например, договоры с родственниками и друзьями, подтверждающие возврат средств); 4. Документы, подтверждающие экономические операции, проведенные с использованием заблокированных средств (например, квитанции об оплате жилья, коммунальных услуг, мобильной связи, интернета и т.д.); 5. Документы, подтверждающие получение доходов от официальной работы (2-НДФЛ и 3-НДФЛ).

С уважением, юрист специализирующийся на законодательстве Российской Федерации.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - "Освобождение Банка России от гражданско-правовой ответственности".

Статья 173.13 Налогового кодекса Российской Федерации - "Дополнительный налоговый вычет по доходам физических лиц, полученным от использования результатов интеллектуальной деятельности при проведении научно-исследовательских, опытно-конструкторских и технологических работ".

Статья 214.1 Налогового кодекса Российской Федерации - "Налог на профессиональный доход".