Ответственные сотрудники за ПОДФТ: кто может быть назначен и какая роль начальника и его зама

Согласно Положению о банковской тайне, утвержденному распоряжением Банка России от 15 января 2004 года № 254-р, информация о наличии, состоянии и движении средств на счетах клиентов является банковской тайной и может быть раскрыта только в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Для обеспечения сохранности банковской тайны, банк должен иметь специально назначенного ответственного сотрудника – начальника управления по защите информации, который непосредственно руководит работой по защите информации банка. В данном случае, назначение двух сотрудников банка на должность ответственного за ПОДФТ не является запрещенным, при условии, что каждому из них будет надлежащим образом распределен круг обязанностей. Однако, для точного ответа на данный вопрос необходимо ознакомиться с внутренними положениями и особенностями организации данного банка, а также с требованиями к ответственному за ПОДФТ в ЦБ РФ.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Устав и положения о банке, которые устанавливают порядок структурирования банка и распределения обязанностей среди сотрудников, в том числе и ответственность за ПОДФТ;

2. Трудовые договоры или приказы о приеме на работу начальника и заместителя начальника, которые должны содержать описание их должностных обязанностей;

3. Документы, подтверждающие квалификацию и опыт работы начальника и заместителя начальника, позволяющие им выполнять обязанности ответственных за ПОДФТ;

4. Уведомление в ЦБ о назначении ответственного сотрудника, которое должно содержать сведения о должности, ФИО и контактных данных ответственного сотрудника, а также срок назначения.

С учетом предоставленной информации, такое назначение может быть осуществлено, если это соответствует уставу и положениям банка, а также если начальник и его заместитель соответствуют требованиям по квалификации и опыту работы и могут эффективно выполнять свои обязанности. В данном случае, для формального подтверждения назначения ответственного сотрудника в банке может использоваться уведомление, которое должно быть отправлено в ЦБ.

Для решения данного вопроса вам могут потребоваться следующие документы:

1. Трудовой договор между вами и банком.

2. Положение о ПОДФТ, утвержденное банком.

3. Приказ назначения вас на должность заместителя начальника отдела ПОДФТ.

4. Письменное согласие начальника отдела ПОДФТ на то, что вы будете являться ответственным сотрудником в период его отсутствия.

5. Уведомление о назначении вас ответственным сотрудником, которое будет передано в ЦБ РФ.

С точки зрения законодательства Российской Федерации, в банке может быть назначены два сотрудника, ответственных за ПОДФТ. Однако, принимая решение о назначении таких сотрудников, необходимо учитывать положения внутренних документов банка, а также требования ЦБ РФ по организации работы отдела ПОДФТ.

Статья 11 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Статья 14 Федерального закона от 28.06.2014 № 172-ФЗ "О персональных данных".

Статья 65 Трудового кодекса Российской Федерации.

Настоящее время является 2021 годом и ответственность за ПОДФТ регулируется двумя законодательными актами:

1. Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Приказом Центрального банка РФ от 18.03.2021 г. № 612-т "Об утверждении Положения о порядке осуществления кредитными организациями операций с денежными средствами или иным имуществом, находящимися на счетах (депозитах), за исключением порядка осуществления операций с денежными средствами, находящимися на специальных счетах, и (или) иным имуществом, находящимися под управлением кредитной организации, а также осуществления операций по переводу денежных средств в Российской Федерации и их получению из Российской Федерации с использованием платежных карт и (или) технологий платежного агрегатора".

Ответ на вопрос о возможности назначения двух сотрудников в банке ответственных за ПОДФТ, а также о том, может ли заместитель начальника направить уведомление в ЦБ о том, что он является ответственным сотрудником в период отсутствия начальника, не может быть дан на основании приведенной информации. Для ответа на этот вопрос требуется более подробный анализ законодательства и правил банка, где работает заместитель начальника.