Карта заблокирована из-за компрометации: что делать и как избежать проблем с 115-ФЗ

Если карта была заблокирована из-за компрометации, то следует обратиться в банк для уточнения причин блокировки и решения данной проблемы. При торговле на P2P-платформах необходимо соблюдать все требования законодательства Российской Федерации, в том числе и требования, установленные Федеральным законом №115-ФЗ. Если были допущены нарушения, то следует исправить их и проконсультироваться со специалистами в области права в случае необходимости.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в банк, который заблокировал карту, и уточнить причины блокировки. При этом следует иметь при себе паспорт и саму заблокированную карту. Если банк заявляет о возможной связи блокировки с нарушениями, связанными с 115 ФЗ, подобные обвинения могут оспариваться путем предоставления доказательств отсутствия нарушений закона. В данном случае, могут помочь какие-либо сделки, подтверждающие личный или коммерческий характер операций, проводимых на карте. Если все же банк не удается убедить и карта остается заблокированной, можно обратиться в Роспотребнадзор, для защиты своих прав и интересов как потребителя финансовых услуг.

Статьи, применимые для решения данного вопроса:

1. Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - "Виды финансовых операций, подлежащих контролю"

2. Статья 870 Гражданского кодекса РФ - "Банковский счёт"

3. Статья 861 Гражданского кодекса РФ - "Банковский депозит"

4. Статья 888 Гражданского кодекса РФ - "Банковский счёт (депозит) как предмет обеспечения обязательств"

5. Статья 860 Гражданского кодекса РФ - "Договор банковского счёта (депозита)"