Карта Сбербанка заблокирована по ФЗ 115: что делать, если нет подтверждающих документов?

Здравствуйте! Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки и иные финансовые организации обязаны проводить контроль операций клиентов и, если есть подозрение на незаконную операцию, заблокировать счета и карты. Если банк запрашивает от вас подтверждающие документы, это означает, что он проверяет легальность операции и требует доказательства ее законности. Если вы не сможете предоставить документы, это может повлечь за собой дополнительные проверки или восстановление доступа к вашему счету может быть отклонено. Рекомендуется обратиться в банк и обсудить ситуацию.

Для решения указанного вопроса Вам, вероятно, понадобятся следующие документы:

1. Документы, подтверждающие факт перевода средств с банковского счета ИП (мужа) на Вашу карту;
2. Документы, подтверждающие факт перевода средств с Вашей карты на 4 карты клиентов Сбербанка.

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ) банки обязаны выполнять меры по идентификации клиентов и подлинности сделок с финансовыми активами, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, и/или финансированием терроризма.

В связи с этим, банк имеет право запросить у клиента подтверждающие документы при выполнении финансовых операций. В случае отсутствия таких документов, банк может запросить у Вас дополнительную информацию и/или провести дополнительную проверку. Если Вы не предоставите требуемые документы и не сможете доказать законность происхождения средств, банк может отказать Вам в обслуживании или заблокировать Вашу карту.

Следует отметить, что принимать решение по данному вопросу может только банк. В случае возникновения проблем с обслуживанием, Вы можете обратиться в банк с запросом об объяснении причин заблокированной карты и как решить свою проблему. Если вы по каким-либо причинам не сможете решить вопрос с банком самостоятельно, то можно обратиться вправительные органы для консультации и помощи в решении возникшей проблемы.

Статья 115.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".