Карта Сбербанка заблокирована по причине ФЗ 115: что делать, если деньги были взяты в долг?

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны проводить контроль операций клиентов и в случае выявления подозрительных операций, блокировать соответствующие карты. Если Вам были предоставлены деньги в долг, рекомендую предоставить документальное подтверждение о получении средств. Это может быть договор займа, расписка и т.д. Обращайтесь к банку с необходимыми документами.

Для решения данного вопроса Вам следует обратиться в отделение Сбербанка для снятия блокировки карты. Для этого Вам, вероятно, понадобится предоставить следующие документы и данные:

1) паспорт гражданина Российской Федерации; 2) данные о месте работы и доходах (для подтверждения источника денежных средств на карте); 3) данные о транзакциях, которые проводились с использованием карты в период времени, когда она была заблокирована.

Вам также могут потребоваться документы и данные, подтверждающие правомерность возможности использования карты другими лицами (если таковые имеются), такие как доверенность или распоряжение банковского счета.

Статьями, которые могут быть применимы для решения данного вопроса, могут быть следующие:

• Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - для определения правомерности блокировки карты;
• Статья 152.1 Трудового Кодекса РФ - для определения обязанностей работника при блокировке карты;
• Статья 152.2 Трудового Кодекса РФ - для определения процедуры предоставления документов в случае блокировки карты работника.