Как разблокировать счет и ЛК в Сбербанке: порядок действий, обращение в отделение и «Горячую линию», предоставление документов и возможные причины блокировки

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», операция с денежными средствами или иным имуществом обязана подвергаться контролю, если сумма на которую она совершается равна или превышает 600 тысяч рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тысяч рублей, или превышает ее. Однако из предоставленной информации не ясно, какая сумма была переведена на счет и по какой причине возникла блокировка счета. В любом случае, согласно закону, каждое кредитное учреждение обязано проводить контроль за операциями с денежными средствами, а в случае подозрений в незаконности операций, оно обязано провести внутреннее расследование. Если такое расследование не выявило незаконности, то счет должен быть разблокирован. Рекомендуется обратиться в отделение Сбербанка с просьбой получить официальный ответ на запрос о причинах блокировки счета и каким образом возможно разблокировать счета. При отсутствии ответа, можно обратиться в надзорный орган (Центральный банк России) или подать заявление в суд на защиту своих прав.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Оригинал или копия договора ипотеки на приобретение (строительство) жилья с ООО, предоставившим ипотечный займ.

2. Оригинал или копия документов, подтверждающих источник получения денежных средств, обналиченных с вашего счета в Сбербанке.

3. Документы, подтверждающие, что сумма обналиченных денежных средств не превышает 600000 рублей.

4. Копия запроса на разблокировку счета, оставленного в отделении Сбербанка или на горячей линии, а также копия ответа, полученного от банка.

5. Контактные данные представителя Сбербанка, ответственного за разблокировку вашего счета.

После предоставления всех вышеперечисленных документов необходимо вновь обратиться в Сбербанк и требовать разблокировки счета. Если банк отказывает в разблокировке, необходимо обратиться в суд и предоставить все имеющиеся доказательства, подтверждающие легальность ваших денежных операций.

Статьи, применимые для данного случая: - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» - Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей"