Как подтвердить происхождение денег при закрытии вклада на 1,4 млн рублей в Сбербанке: советы и рекомендации

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки обязаны проводить мероприятия по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных противозаконным путём, и финансированием терроризма. В рамках таких мероприятий, банки вправе запрашивать у клиентов информацию о происхождении денежных средств, в том числе запрашивать документы, подтверждающие легальность получения таких средств.

Следовательно, при закрытии вклада на 1,4 млн рублей, Сбербанк может запрашивать у клиента информацию о происхождении этих денежных средств и/или документы, подтверждающие легальность получения таких средств. Расходно-кассовый ордер на выдачу денег из другого банка за 3 месяца до открытия вклада также может быть запрашиваем и рассмотрен, как документ, подтверждающий происхождение денежных средств. Однако окончательное решение о допустимости такого документа в качестве подтверждения происхождения средств принимается банком по своему усмотрению.

Для решения данного вопроса необходимо обращаться в банк, в котором был открыт вклад. Соответствующая процедура зависит от правил этого банка, однако, как правило, вам могут потребоваться следующие документы:

1. Паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность;
2. Договор на открытие вклада;
3. Расходно-кассовый ордер на выдачу денег из другого банка, копия выписки со счета или иных документов, подтверждающих происхождение денег.

При закрытии вклада на сумму 1,4 млн рублей банк может запросить дополнительные документы для подтверждения происхождения денег, если считает это необходимым. В качестве подтверждения рассходно-кассового ордена на выдачу денег из другого банка, возможно, может быть необходимо предоставить дополнительные документы, подтверждающие, что деньги на этом счете были получены законным путем.

Статьи закона, которые могут быть применены для решения данного вопроса, это:

1. Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - данная статья устанавливает меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, включая требование подтверждения происхождения денежных средств.

2. Статья 7.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - данная статья устанавливает общие требования к проведению операций с денежными средствами, включая требование кредитных организаций на проверку источника происхождения денежных средств, принимаемых их клиентами.

3. Статья 10.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" - данная статья устанавливает требования к кредитным организациям на соблюдение правил и принципов противодействия отмыванию доходов.

Также могут быть применимы различные нормативные акты Центрального Банка РФ, устанавливающие процедуры по проверке происхождения денежных средств.