Как подтвердить происхождение средств на депозите в банке: обязательность справки о закрытии счета и лимит суммы

Да, банк вправе затребовать от вас подтверждающий документ о происхождении средств, находящихся на вашем депозитном вкладе в их банке. Согласно законодательству РФ, банки имеют право проверять происхождение средств своих клиентов, в том числе для предотвращения операций с нелегальным происхождением средств. Отсутствие такого подтверждающего документа может являться причиной для отказа банка в проведении операций с вашим депозитным вкладом. Что касается необходимости предоставления справки о закрытии счета в другом банке, то это зависит от правил конкретного банка, с которым вы заключили договор на депозитный вклад. В некоторых случаях банки могут требовать такую справку для подтверждения происхождения средств.

Для решения данного вопроса Вам возможно понадобятся следующие документы:

• Договор на открытие депозитного вклада с банком;
• Документ подтверждающий происхождение средств, например: выписка из бухгалтерской книги, договор купли-продажи имущества и т.п.;
• Справка о закрытии счета в другом банке, если она была предоставлена.

Банк вправе требовать документы, которые подтверждают происхождение размещаемых средств, так как эта информация необходима для выполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Однако, как правило, банки устанавливают порог для требования предоставления подобных документов - например, в некоторых банках это может быть подтверждение происхождения средств для сумм от 1 миллиона рублей.

Если Вы не предоставите банку документы, подтверждающие происхождение Ваших средств, банк вправе отказаться от выполнения операции по размещению депозитного вклада в соответствии со своими правилами и требованиями законодательства РФ.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (п.3 ч.2.ст.7), статья 152.1 Налогового кодекса РФ "Представление налоговой декларации в банке".