Как вернуть деньги при отказе банка в закрытии счета из-за отсутствия документов на происхождение средств и переводе до 600 тыс. рублей

Здравствуйте, Александр!

Банк имеет право отказать в закрытии счета, если Вы не предоставили ему необходимые документы на происхождение денежных средств на этом счете. Такие документы требуются банком в соответствии с Требованиями Банка России № 375-П и действующим законодательством Российской Федерации.

Если сумма на счете не превышает 600 тысяч рублей, то Вы можете обратиться в банк с запросом на закрытие счета и получением денежных средств. Однако в этом случае, банк может потребовать от Вас подтверждение происхождения денежных средств на счете.

Если банк отказывается закрыть счет и выплатить Вам денежные средства, то Вы можете обратиться в Российскую Финансовую надзорную службу или в суд для защиты своих прав.

С уважением, юрист.

Для решения данного вопроса вам необходимо обратиться в свой банк и узнать возможные причины отказа в закрытии счета. Банк имеет право требовать документы, подтверждающие происхождение денежных средств, если имеются подозрения на их нелегальное происхождение. Если вы не можете предоставить такие документы, можете обратиться к юристам, специализирующимся в сфере финансового права, для консультации и поиска возможных путей решения вашей проблемы, которые будут соответствовать действующему законодательству Российской Федерации.

Статья 862 ГК РФ "Место хранения денег, переданных долгом", статья 860 ГК РФ "Перемена места платежа", статья 874 ГК РФ "Основания и порядок удержания денег, находящихся у лица, не являющегося владельцем счета" и статья 869 ГК РФ "Договор банковского счета". Также может быть применим Федеральный закон "О банках и банковской деятельности".