Как подтвердить происхождение денежных средств по 115ФЗ и избежать проблем при пополнении брокерского счета

1) В случае приостановления счета по 115-ФЗ, банк может запросить подтверждение источника происхождения средств. Если вы сможете предоставить выписки из НПД, которые докажут легальность происхождения средств, то это может помочь в решении вопроса. Однако, конечное решение будет приниматься банком.

2) По законодательству Российской Федерации, банковские учреждения должны осуществлять финансовый мониторинг всех операций на счетах клиентов, независимо от суммы операции. Каждый банк устанавливает свои пороги для пристального контроля, в зависимости от политики внутреннего контроля. Пополнение брокерского счета наличными деньгами на сумму 20 000 долларов может привлечь внимание банка, но все зависит от политики конкретного банка. Если банк подозревает нелегальный источник денег, он может запросить подтверждение происхождения средств.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы:

1) Выписки из НПД по счету, подтверждающие происхождение средств, а также документы, подтверждающие законность совершенных вами финансовых операций;

2) Документы, удостоверяющие личность и финансовую состоятельность клиента (например, паспорт, налоговую декларацию и т.д.);

3) Различные договоры, подписанные между вами и банком или брокером, которые регулируют права и обязанности сторон.

Ответ на первый вопрос будет зависеть от конкретных обстоятельств вашей ситуации и положений 115-ФЗ. В общих случаях подтверждение происхождения средств выписками из НПД может быть достаточным, но это может быть недостаточно при наличии подозрительных обстоятельств.

Относительно второго вопроса, согласно законодательству Российской Федерации ниже определенных сумм индивидуальный финансовый мониторинг обычно не проводится. Однако, если у вас возникнут сомнения касательно легитимности источника средств на вашем брокерском счете, следует обратиться к брокеру или банку-корреспонденту для уточнения их правил и процедур проведения финансового мониторинга.

1) Статьи 115 Федерального закона Российской Федерации от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьи 6 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2) Статьи 7, 10, 11 и 15 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".