Закрытие ИП: влияние на расчетный счет в банке и денежные средства

Добрый день. В соответствии с законодательством Российской Федерации банк может и должен требовать предоставления документов по операциям на вашем р/счете, если таковые были проведены, в соответствии с условиями договора банковского счета. Также следует иметь в виду, что закрытие ИП не означает автоматического прекращения права собственности на денежные средства на вашем р/счете. При этом, банк не может удерживать ваши денежные средства без законной основы. Рекомендуем обратиться к банку с запросом на ознакомление с условиями договора банковского счета и выяснением оснований удержания ваших денежных средств.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку следующие документы:

1. Документы, подтверждающие закрытие ИП, в том числе свидетельство о государственной регистрации ИП и справку о прекращении деятельности ИП;
2. Документы, подтверждающие право собственности на денежные средства на р/счете, например, выписки из бухгалтерской книги или налоговые декларации;
3. Документы, подтверждающие проведение операций на р/счете, например, квитанции об оплате или договоры с контрагентами.

Банк имеет право требовать от клиента предоставление документов по операциям на р/счете, если это предусмотрено договором банковского счета. Однако, банк не имеет права удерживать денежные средства, если заключенный договор не предусматривает такую возможность и ИП было закрыто. В данном случае, требуется обратиться в банк с жалобой и требованием вернуть денежные средства на р/счет. Если банк не будет реагировать на жалобу, то можно обратиться за помощью в Федеральную службу по финансовым рынкам.

Чтобы определить применимые статьи закона, нужно знать более подробную информацию об этом случае. Если банк требует от предпринимателя представить документы по операциям, то он может ссылаться на Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Статьи, которые могут быть применимы в данном случае, - 6 и 7. Они обязывают банк предоставлять информацию о финансовых операциях, а также могут установить меры по блокированию средств до предоставления необходимых документов. Однако, если ИП было закрыто законно и все налоги были уплачены, то нет оснований для удержания денежных средств на счете. В этом случае следует обратиться в банк на предоставление полной информации о причинах блокировки счета и требований к представляемым документам.