Требования к документам и платежам на брокерский счет | Финам и Альфа-банк

Согласно законодательству Российской Федерации, брокерская компания имеет право запрашивать у клиента документы, необходимые для соблюдения требований антиотмывочного законодательства. В данном случае, требование Финам трейдера о предоставлении налоговых документов, сведений о доходах, письма-пояснения, сведений об источнике происхождения денежных средств и т.д. может быть обосновано такими требованиями. Однако, если деньги были уже загружены на аккаунт в альфа банке, необходимость предоставления указанных документов должна быть обговорена с брокерской компанией, так как в данном случае данные документы могут оказаться необязательными.

Как юрист, я могу сообщить, что запрос на предоставление налоговых документов и других документов, связанных с источником происхождения денежных средств, является обычной практикой в банковской и финансовой сферах. Если вы пополняете свой брокерский счет через свой банковский счет, как вы уточнили, вам, возможно, потребуется предоставить дополнительную документацию, подтверждающую источник происхождения этих денежных средств.

В конкретном случае, возможно, вам потребуются документы, такие как копии договоров купли-продажи, дарения, решений о выплате дивидендов, выписки по счетам, с которых поступили денежные средства, и другие, если это применимо. Также требуется письмо-пояснение, поясняющее экономический смысл ввода денежных средств несколькими платежами за короткий промежуток времени.

Если вы уже предоставили эти документы банку или финансовой институции, то вам не нужно будет предоставлять их снова, если это было сделано недавно. Однако, если у вас имеются новые документы, необходимо их предоставить.

Как правило, банки и финансовые институции не обязаны принимать на себя риск неясного происхождения денежных средств, поэтому они могут запросить указанные выше документы, чтобы оценить источник происхождения денежных средств и соответствие этих денежных средств законодательству Российской Федерации.

Конкретные статьи закона, применимые к данному случаю, зависят от того, какой вид финансовой деятельности ведет Финам и какие требования к ней предъявляются законодательством Российской Федерации. Однако, в целом для решения вопроса могут быть применимы следующие статьи: - Налоговый кодекс РФ, статьи 226-229, которые регулируют порядок представления налогоплательщиками налоговых деклараций, справок и других документов налоговым органам; - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который устанавливает требования к идентификации клиентов и их доходам; - Гражданский кодекс РФ, статьи 164-166, которые регулируют порядок заключения, действия и исполнения договоров, в том числе договоров купли-продажи; - Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях, статьи 15.25 и 15.27, которые устанавливают ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне и нарушение правил предоставления финансовых услуг.