Требование предоставить документы на доход и оправдание поступлений денежных средств от третьих лиц

Данные запросы со стороны АО «Тинькофф Банк» свидетельствуют о их необходимости выполнения своих обязательств по соблюдению законодательства Российской Федерации, в частности Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с данным законодательством банки обязаны осуществлять контроль за движением денежных средств на счетах физических лиц, предпринимаемых операциях и выявлять противоправные операции. Необходимо учитывать, что отсутствие у Вас доходов, подтверждающих источник поступления денежных средств, может привести к негативным последствиям, включая уведомление налоговых органов и проведение налоговой проверки. Поэтому рекомендуется документально подтвердить источник полученных денежных средств.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Документ, подтверждающий доход. Для физических лиц это может быть справка 2-НДФЛ или декларация о доходах 3-НДФЛ.

2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк». Это может быть обоснование проводимых операций, а также пояснение деталей счета и банковских операций.

3. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (например, договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).

Если выигрыш в казино не был зарегистрирован и не был указан в декларациях о доходах, то стоит быть готовым к тому, что могут возникнуть проблемы с налоговыми органами. В данном случае, рекомендуется обратиться к юристу для получения консультации и советов по дальнейшим действиям.

Для решения этого вопроса, вам скорее всего понадобятся следующие документы:

1. Копия выписки из личного кабинета казино, подтверждающая выигрыши и потери в играх за период указанный в запросе.
2. Разъяснение от казино об экономическом смысле операций по получению и потери денежных средств со счета игрока.
3. Дополнительные документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, включая основания их поступления и любые договоры или соглашения, заключенные между игроком и казино.

Также стоит отметить, что при игре в казино выигрыши могут рассматриваться как доход и подлежать налогообложению. Поэтому вам, возможно, также понадобится предоставить документы, подтверждающие оплату налогов по этому доходу. В целом, вам следует обратиться к юридическому специалисту, чтобы получить более точную консультацию о необходимых документах и возможных последствиях этого запроса со стороны банка.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут быть различными в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Однако, возможно, что наиболее применимыми статьями могут быть:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 174 Налогового кодекса Российской Федерации, которая регулирует порядок представления налогоплательщиком налоговой декларации о доходах;
• Статья 173 Налогового кодекса Российской Федерации, которая устанавливает обязанность налогоплательщика представлять налоговую декларацию о доходах;
• Статья 4 Федерального закона "О информации, информационных технологиях и о защите информации", которая устанавливает правила обработки и защиты персональных данных;
• Статья 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", которая регулирует правила ведения банковских операций.

Если у вас возникли подобные вопросы, рекомендуется обратиться к опытному юристу для получения более точного и квалифицированного консультации с учетом конкретных обстоятельств.

Статьи закона, которые могут применяться в данном случае: - Статья 115 Федерального закона от 22.08.2004 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Статья 86 НК РФ "Порядок представления налоговой декларации о доходах физических лиц" - Статья 170 НК РФ "Учет расходов, связанных с получением дохода" - Статья 172 НК РФ "Обязанности налогоплательщика по представлению справок и деклараций о доходах" - Статьи 153.1-153.11 НК РФ "Налоговый контроль за физическими лицами"