Как предоставить документы о поступлении денежных средств на счет в банке: разъяснения и советы

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк вправе требовать предоставления подтверждающих документов о поступлении денежных средств на счет физического лица. В данной ситуации, если у вас нет документов, которые могли бы подтвердить поступление денежных средств на ваш счет, вы можете попросить тех людей, которые переводили вам деньги, предоставить вам подтверждающие документы, такие как квитанции об оплате, договоры займа и другие документы с указанием назначения платежа. Также, вы можете написать объяснительную записку в банк, в которой детально описать, какие денежные средства переводились на счет и с какой целью, и какие денежные средства были переведены с вашего счета и за что были произведены. В любом случае, необходимо соблюдать требования, предъявляемые банком и налоговой службой, в частности, предоставить необходимые документы или закрыть счет, если это потребуется.

Для решения указанного вопроса необходимо предоставить банку документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств на ваш счет за последние три месяца. В частности, могут потребоваться договоры займа, трудовые и иные договоры, а также документы, подтверждающие совершенные операции по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».

Отсутствие указанных документов может привести к трудностям в отношениях с банком и налоговой службой, поэтому рекомендуется по возможности собрать все необходимые документы и предоставить их в банк в кратчайшие сроки.

В случае если найти документы не представляется возможным, рекомендуется обратиться к юристу, чтобы получить более детальные рекомендации по данной ситуации и узнать, возможно ли обосновать поступление неподтвержденных документами денежных средств.

Налоговый кодекс Российской Федерации:

• Статья 86. Информирование о целях и направлениях использования денежных средств, поступивших на расчетный счет юридического лица, индивидуального предпринимателя или наличных денег;
• Статья 90. Обязательства кредитных организаций по предоставлению информации о наличии расчетных счетов, услугах по их обслуживанию и о движении расчетных операций по этим счетам.

Гражданский кодекс Российской Федерации:

• Статья 306. Заем.

Также для данной ситуации могут быть применимы нормы Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".