Совмещение налоговых вычетов: как получить выгоду до 500 000 рублей в 2021 году?

При подаче заявления на инвестиционный вычет следует указать общую сумму в размере 400.000 рублей, поскольку размер вычета определяется исходя из общей суммы доходов за год, на который рассчитывается налог. При этом, в случае если доходы по вкладам будут учтены после подачи заявления, то необходимо будет подать дополнительное заявление на получение инвестиционного вычета на указанную сумму. При этом общая сумма вычетов не должна превышать установленные законодательством лимиты на получение вычетов.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы:

1. Заявление на получение инвестиционного вычета за 2021 год с указанием общей суммы доходов, подлежащих налогообложению, включая доходы от зарплаты и процентов по вкладам, в размере 400 000 рублей.

2. Заявление на получение социального вычета за благотворительность в размере 25% от доходов от зарплаты, т.е. в размере 100 000 рублей.

3. Если налог на доходы от процентов по вкладам будет удержан в течение года, то необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговую инспекцию до 30 апреля 2022 года.

4. При подаче налоговой декларации необходимо указать полученные налоговые вычеты за 2021 год, в том числе инвестиционный и социальный вычеты.

В целом, рекомендуется обратиться за консультацией к специалисту в области налогового законодательства для детального анализа данной ситуации и составления оптимальной стратегии по использованию налоговых вычетов.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут включать в себя: - Налоговый кодекс Российской Федерации - Статью 220 НК РФ "Порядок и условия применения налоговых вычетов" - Статью 218 НК РФ "Налоговые вычеты на доходы физических лиц" - Письмо Минфина России от 07.11.2016 № 03-02-07/61431 "О порядке применения налогового вычета по вкладам в банках".