Решаем проблему отмывания денег через карту Сбербанка: что делать, если банк не выдает новую карту

Если у Вас имеются подтверждающие документы о том, что через Вашу карту были осуществлены незаконные операции, совершенные третьими лицами, не являющимися Вами, то рекомендуется обратиться в банк и обеспечить предоставление таких документов для дальнейшего рассмотрения ситуации. В зависимости от обстоятельств случая, банк может принять решение о выдаче новой карты или проведении дополнительных проверок для установления обстоятельств дела.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться в отделение Сбербанка, обслуживающее карту, на которой произошли незаконные операции. Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие факт отмывания денег через вашу карту (например, выписки из банковского счета, разблокировки переводов и другие соответствующие документы).

Следующим шагом будет подача заявления в полицию об угоне/краже/или наложении лишения на карты. В случае подтверждения факта незаконных операций и угрозы навреда, банк может заменить карту и выдать новую.

Если банк отказывается выдать новую карту, необходимо обратиться к юристу, специализирующемуся на праве финансового рынка, для консультации и выработки стратегии дальнейших действий.

Статьи, которые могут быть применены в данной ситуации:

Статья 158.1 УК РФ "Отмывание денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем";

Статья 165.1 УК РФ "Приобретение, хранение, использование поддельных денег или ценных бумаг";

Статья 172 УК РФ "Незаконный банковский бизнес";

Статья 176.1 УК РФ "Контрабанда валюты или иностранной валюты".

Что касается выдачи карты, то здесь применимы правила, установленные банковским законодательством и договором между банком и клиентом. Если банк отказывает в выдаче карты без обоснованных причин, то можно обратиться в соответствующий надзорный орган или суд.