Проблема с закрытием счета в Альфа Банке: способы выхода из ситуации и права владельца счета

Добрый день. Ситуация, которую Вы описываете, довольно спорная и требует более подробного анализа. Однако, в соответствии с законодательством Российской Федерации, владелец банковской карты - это лицо, на имя которого открыт счет. Если Вы являетесь владельцем банковской карты, то это Ваши деньги, находившиеся на счете. Однако, банк вправе заблокировать счет по требованию соответствующих органов в рамках выполнения требований законодательства Российской Федерации. В такой ситуации банк может потребовать от Вас подтверждения происхождения денежных средств на счету. Если Вы не можете доказать происхождение средств, банк имеет право закрыть счет и вернуть Вам деньги. Однако, если банк обнаруживает нарушения со стороны клиента, связанные с операциями на счете, он может заявить в полицию и начать следственные действия в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса Вам необходимо иметь при себе документы, удостоверяющие Вашу личность (например, паспорт), а также документы, подтверждающие, что Вы являетесь владельцем карты и счета в Альфа Банке (например, договор на обслуживание банковского счета). Если возникают вопросы касательно происхождения денежных средств, то Вы можете обратиться за консультацией к юристу, который поможет Вам разобраться в данной ситуации и подготовить необходимые документы для подтверждения происхождения денежных средств. Если необходимо, выяснением фактов могут заниматься правоохранительные органы.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие право собственности на денежные средства и правила заключения договоров банковского счета.