Право банка отказать следователю в запросе на справки: сохранение банковской тайны и нарушение ФЗ О банках

Согласно статье 10 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", банки не могут разглашать информацию о клиентах без их согласия, если иное не предусмотрено законом. Однако, в соответствии со статьей 15 того же закона, банки обязаны предоставлять правоохранительным органам информацию о своих клиентах в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Следовательно, в случае получения запроса от правоохранительных органов, банк имеет право предоставить информацию о клиентах (такую как наличие вклада у гражданина и сумма средств на этом вкладе, а также наличие счета юридического лица), если такой запрос обоснован и соответствует требованиям законодательства. При этом, необходимо соблюдать закон о защите персональных данных и не разглашать другую информацию, которая не относится к запросу правоохранительных органов.

Для решения этого вопроса следует обратиться к Федеральному закону "О банках и банковской деятельности". Согласно статье 26 данного закона, информация, содержащаяся в банковских счетах, вкладах, депозитах, хранилищах ценностей и иных продуктах банковской деятельности, является банковской тайной и может быть разглашена только в порядке, предусмотренном законодательством РФ.

Однако, следует отметить, что законодательство РФ предусматривает ряд исключений из правила о банковской тайне, в том числе для сотрудников правоохранительных органов при проведении оперативно-разыскных мероприятий.

Таким образом, если сотрудники правоохранительных органов запросили у банка информацию о наличии вклада у гражданина или счета юридического лица в порядке проверки информации для возбуждения уголовного дела, то банк не имеет права отказать в предоставлении такой информации.

При этом, банк должен обеспечить защиту конфиденциальной информации, предоставив запрашиваемую информацию только с учетом требований законодательства РФ и надлежащих мер защиты от неправомерного доступа и использования.

Статья 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" определяет правила обеспечения конфиденциальности банковской тайны, а также порядок и условия ее раскрытия. Однако в данном случае следует обратиться к статье 162 Уголовно-процессуального кодекса РФ, которая устанавливает порядок запроса информации у организаций для производства предварительного следствия. Также следует учитывать статью 183 Уголовного кодекса РФ, касающуюся нарушения конфиденциальности коммерческой тайны.