Право банка на запрос документов по ФЗ-115 и сроки его осуществления при открытии счета

Согласно статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк обязан запрашивать документы, подтверждающие цель и характер операций, совершаемых клиентом, не реже одного раза в год. Однако, при осуществлении операций по счету, открытому менее года назад, банк вправе запрашивать документы, подтверждающие цель и характер операций, произведенных по данному счету за любой период времени, до открытия счета. Таким образом, банк имеет право требовать документы по ФЗ-115 за любой период времени до открытия счета, независимо от того, сколько времени счет был открыт.

Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (ФЗ-115) банк обязан установить факт финансовой операции и идентифицировать своего клиента.

При открытии счета в банке клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность и информацию о своей деятельности. Однако, если счет был открыт только месяц назад, то банк не имел возможности затребовать документы у клиента за прошлые периоды.

Тем не менее, если банк обнаружил финансовую операцию, которая является подозрительной в рамках ФЗ-115, он может запросить документы за предыдущие периоды, несмотря на то, что счет был открыт только месяц назад.

Таким образом, необходимость в запросе документов зависит от того, были ли обнаружены финансовые операции, подлежащие идентификации в рамках ФЗ-115. Если такие операции были выполнены в предыдущие два года, то банк имеет право потребовать соответствующие документы у клиента.

Статья 169 Гражданского кодекса Российской Федерации и статья 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года "Об охране труда" могут быть применены для решения данного вопроса. Однако, данной информации недостаточно для того чтобы точно определить применимые статьи закона.