Подозрительные операции на счету: что должен сделать клиент банка Тинькофф и как избежать блокировки счета

Добрый день. Согласно рекомендациям ЦБ РФ, банки могут запросить дополнительную информацию о клиенте и происходящих на его счете операциях, включая то, что посылается запросом, на который вы указали. Вы можете предоставить требуемую информацию в соответствии с запросом банка, чтобы избежать ограничения операций по вашему счету. Кроме того, вы можете обратиться к юристу для получения консультации относительно предоставления информации и возможных последствий от нее.

Для решения вопроса, необходимо собрать документы и предоставить их банку в соответствии с их запросом. Конкретно, необходимо:

1. Написать пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Тинькофф.

2. Предоставить документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца, такие как договоры займа, трудовые и другие договоры.

3. Предоставить документ, подтверждающий ваш доход, такой как справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другой.

4. Если вы проводите операции с криптовалютой, то необходимо рассказать подробнее, для чего покупаете ее, если инвестируете в криптовалюту, то расскажите подробнее о вашей модели инвестирования. Если продаете купленную ранее криптовалюту, то необходимо загрузить скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, подтверждающие, что вы купили криптовалюту.

Если необходимая информация не будет предоставлена, то есть риск, что банк ограничит отдельные виды операций по вашему счету.

Статьи, применимые для решения данного вопроса:

1. Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Гражданский кодекс Российской Федерации, статьи 419-422, регулирующие договор банковского счета.