Объяснение поступлений и выплат на счету: как избежать блокировки Тинькофф банком. Разбираем необоснованные обороты на 5,2 млн рублей и возможное объединение счетов. Рассказываем о способах использования карты и предоставлении необходимых документов.

Здравствуйте! Ответственность за обеспечение правильности и полноты предоставляемых документов лежит на владельце расчетного счета и дебетовой карты. Если у вас есть сомнения относительно объема поступлений и выплат по вашему счету, то вам следует обратиться в банк для выяснения ситуации. Для избежания блокировки счета и дебетовой карты вам необходимо предоставить все необходимые документы, включая документы, подтверждающие источник поступлений и целевое использование средств. При возникновении спорных вопросов рекомендуется обратиться к юристу для консультации.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку следующие документы:

1. Выписку по счету за весь период его владения.
2. Копии всех документов, подтверждающих поступления на ваш счет (например, квитанции об оплате, справки со счетов отправителей и т.д.).
3. Копии всех документов, подтверждающих выплаты со счета (например, квитанции об оплате, чеки, справки о переводах и т.д.).
4. Документы, подтверждающие создание дополнительных счетов и переводы между ними.
5. Любые другие документы, которые могут помочь в разъяснении ситуации.

Кроме того, следует обратиться в банк с заявлением о несоответствии банковских операций действительности и запросить мотивированный ответ от банка на запрос о необходимости предоставления пояснений. В дополнение, необходимо обратиться к финансовому консультанту или юристу, специализирующемуся в области банковского права.

Статья 860 ГК РФ "Договор банковского вклада", статья 861 ГК РФ "Операции на банковском счете и прием денежных средств без открытия счета", статья 163-НК РФ "Право налогового органа на получение сведений".