Почему банк ссылается на финансовый мониторинг и не проводит операции по платежным поручениям? Задержка до 10 дней

Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки имеют право на проведение финансового мониторинга и соответствующую задержку выполнения операций, если появились основания полагать, что операции связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма. Законодательство не определяет конкретный срок для такой задержки, однако в данном случае банк явно превышает разумные временные рамки и должен быть заинтересован в ускорении процесса проведения мониторинга и выполнения операций.

Для решения данного вопроса понадобятся: 1. Платежные поручения, которые были предоставлены банку. 2. Документы, подтверждающие правомерность и легальность предоставленных платежных поручений (например, договоры, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и т.д.). 3. Письменное обращение к банку с запросом на разъяснение причин задержки проведения финансовых операций и на оказание помощи в их ускорении. 4. Копия уведомления банка о проведении финансового мониторинга, которое было направлено вам. 5. В случае отказа банка, необходима консультация юриста по вопросам защиты ваших прав в судебном порядке.

Статья 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; Статья 874 ГК РФ "Ответственность за нарушение обязательств"; Статья 309 ГК РФ "Договор банковского счета"; Статья 859 ГК РФ "Ответственность за нарушение сроков исполнения обязательств".