Перевод денег с российского на зарубежный счёт: возможности и законодательство

По законодательству Российской Федерации, банки несут ответственность за соблюдение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в том числе за мониторинг сделок клиентов. Однако, перевод средств со своего российского счёта на зарубежный счёт не является запрещенной операцией, если при этом не нарушаются санкции или другие законы, предписывающие уведомлять государственные органы РФ об этом.

Тем не менее, необходимо учитывать, что налоговое законодательство предусматривает обязанность резидентов РФ сообщать о своих зарубежных банковских счетах и (или) об иных финансовых счетах, в том числе открытых в международных платежных и расчетных системах. Несоблюдение этой обязанности может повлечь за собой наличие штрафных санкций.

Поэтому, рекомендуется уточнить условия открытия и ведения иностранных банковских счетов и законы той страны, где такой счет открыт, и проконсультироваться с юристом на месте. В целом, лучше всего ознакомиться с налоговыми и банковскими законами РФ и страны, где открыт зарубежный счёт, и проконсультироваться со специалистом, чтобы избежать возможных негативных последствий.

Для решения данного вопроса, вам понадобятся следующие документы:

1. Выписка из российского банка, подтверждающая наличие счета и доступность средств для перевода.

2. Документ, подтверждающий наличие банковского счета в другой стране.

3. Информация о планируемой сумме перевода.

Однако, в соответствии с требованиями законодательства РФ, уведомление ФНС об открытии и закрытии банковских счетов за границей, а также об остатках на этих счетах, может быть предоставлено на добровольной основе. При этом, если сумма перевода превышает 15 000 евро или эквивалент этой суммы в иностранной валюте, российскому банку необходимо сообщить об этом ФНС.

Поэтому, вам необходимо уточнить у банка о возможности проведения данного перевода без уведомления налоговых органов РФ, или же получить необходимое разрешение на проведение данной операции от компетентных государственных органов. Кроме того, лучше всего обратиться за консультацией к юристу, который сможет проанализировать сложившуюся ситуацию и дать рекомендации по проведению перевода.

Статьи закона, которые могут быть применимы к данному вопросу: - Статья 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - определяет порядок осуществления контроля за операциями, связанными с оборотом денежных средств, ценностей и иных имущественных прав, проводимыми в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также установление требований к банкам и иным организациям, осуществляющим операции на рынке ценных бумаг, в том числе к иным юридическим лицам, осуществляющим профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг; - Статья 346.26 Налогового кодекса Российской Федерации - устанавливает порядок представления налогоплательщиком уведомления о наличии (отсутствии) счетов (депозитов), а также о совершении сделок с иностранными финансовыми институтами, в том числе установление последствий нарушения порядка представления такого уведомления.