Внесение наличных денег на зарубежный счет: нарушение валютного законодательства или нет? Все аргументы за и против, возможность перевода средств и официальный ответ госорганов.

Согласно статье 2 Федерального закона о валютном регулировании и валютном контроле, резиденты РФ вправе вносить на свой счет в зарубежном банке наличные денежные средства, при условии, что такие денежные средства получены резидентами РФ от сделок, не запрещенных законодательством РФ, и объясните источник их происхождения в порядке, установленном законодательством РФ. Однако этот ответ не является официальным мнением государственного органа. В случае сомнений рекомендуется обращаться в соответствующие государственные органы для получения конкретной информации и рекомендаций.

Для решения указанного вопроса как юристу, специализирующемуся на законодательстве Российской Федерации, требуется изучить следующие документы:

1. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», определяющий правовые основы валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации.

2. Постановление Правительства РФ от 28.03.2004 г. № 147 «О порядке осуществления банковскими учреждениями операций с наличными иностранными денежными средствами при их зачислении на счета в рублях Российской Федерации и (или) валютных счетов в банках Российской Федерации».

3. Письма Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу и контролю за движением драгоценных металлов и драгоценных камней относительно порядка вноса наличных денежных средств на счета за рубежом.

По результатам анализа указанных документов можно сделать выводы о том, что внесение наличных денег на зарубежный счет является допустимым, но должно осуществляться в соответствии с требованиями законодательства о валютном регулировании и валютном контроле Российской Федерации. Информация об условиях и порядке осуществления операций с наличными иностранными денежными средствами на счетах за рубежом может быть получена в банковских учреждениях, а также у Федеральной службы по финансовому мониторингу и контролю за движением драгоценных металлов и драгоценных камней.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, следующие:

• Федеральный закон "Об валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ;
• Положение о порядке передачи наличных денег и (или) денежных инструментов физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем, через кредитную организацию Российской Федерации за пределы территории Российской Федерации, утвержденное Банком России 22.06.2005 N 254-П.

Согласно данным законодательным актам, граждане Российской Федерации могут вносить наличные деньги на свой счет, находясь за рубежом. При этом, необходимо соблюдать требования валютного законодательства, в частности, процедуру декларирования перемещения валюты через границу и передачи наличных денег через кредитную организацию Российской Федерации за пределы территории Российской Федерации.