Открытие счета для ООО: проверка службы безопасности банка и запрашиваемые данные

Банк "Открытие", как юридическое лицо, обязан соблюдать законодательство Российской Федерации по защите персональных данных и не имеет права запрашивать личные данные, которые не имеют прямого отношения к деятельности ООО и ее учредителям. В данном случае, запрашиваемые данные об именах и отчествах родителей учредителя ООО не имеют отношения к банковской деятельности и являются личными данными родителей, которые могут быть защищены законом о персональных данных. Однако, если представитель банка "Открытие" запрашивает данные для выполнения законодательных требований и проверки на возможность осуществления финансовых операций, которые могут иметь риск нарушения законодательства РФ, то в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, банк имеет право запрашивать такую информацию. В целом, необходимо уточнить цели, которые преследует банк "Открытие" в запрашиваемых данных о родителях учредителя ООО, и только потом делать окончательные выводы о законности таких запросов.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы и информация:

1. Уставные документы ООО, которые включают в себя учредительный договор и устав организации.

2. Паспорт учредителя, который в данном случае выступает в качестве руководителя ООО.

3. Возможно, в дополнение к этому, представитель банка может запросить потенциально необходимые финансовые документы, такие как бухгалтерский баланс и отчет о доходах и расходах ООО.

4. Для решения вопроса о том, имеет ли банк право запрашивать личные данные родственников, потребуется ознакомление с законодательством Российской Федерации в области защиты персональных данных.

В этой связи отмечается, что банк может запрашивать только необходимые и достоверные данные, которые имеют прямое отношение к оценке финансовой надежности клиента и обеспечению безопасности банковской деятельности. Запрашиваемые данные должны быть конфиденциальными и не подлежать раскрытию третьим лицам.

В связи с этим, запрашиваемые банком данные о родственниках учредителя могут расцениваться как незаконно собранные, если они не имеют никакого отношения к целям банка и не являются необходимыми для принятия решения о выдаче кредита или открытии счета. Обращаем внимание на то, что если учредитель организации не согласен с запросом банка на предоставление персональных данных родственников, он имеет право отказаться от сотрудничества с данной банковской организацией.

Конституция РФ, статья 23, Гражданский кодекс РФ, статья 152, Федеральный закон от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных", статьи 3, 6, 7, 8, 9, 10.