Карта заблокирована Сбербанком: возможность остаться клиентом и 115-ФЗ.

Добрый день. Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки имеют право блокировать счета и карты, если возникнут подозрения о незаконном происхождении средств. При этом банк должен произвести проверку и принять решение в течение 10 дней, а в случае необходимости продления проверки - в течение 45 дней.

В данной ситуации, если документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств были предоставлены, то вероятность оставаться клиентом Сбербанка сохраняется. Однако, решение о дальнейшем сотрудничестве с клиентом принимает банк самостоятельно на основе результатов проведенной проверки.

Для решения данного вопроса и восстановления карты, Вам необходимо обратиться в отделение банка, где Вы имеете свой банковский счет и предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств на Вашей карте. Могут потребоваться документы, подтверждающие Вашу личность. Также, согласно Федеральному закону № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., банк вправе блокировать операции на карте в случаях, когда имеются подозрения в сомнительных сделках или операциях, связанных с финансированием терроризма или отмыванием денежных средств. Если банк убедится в законности происхождения средств на Вашей карте, то он должен будет разблокировать ее. В случае, если банк откажется разблокировать карту, необходимо обращаться в компетентный орган, например, Центральный банк России. Шансы Вашего продолжения сотрудничества с Сбербанком в данной ситуации зависят от того, насколько быстро Вы сможете предоставить все необходимые документы и убедить банк в законности Ваших действий.

Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 859 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 846 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 450 Гражданского кодекса Российской Федерации.