Как зарабатывать без официальной зарплаты: переводы у говорящего в Sberbank

Для проведения операций с банковскими счетами действующее законодательство Российской Федерации требует предоставления информации о происхождении денежных средств. При превышении порога в 3 миллиона рублей в месяц сотрудники банка обязаны проводить проверку на соответствие данным операциям требованиям о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Обязательство предоставить информацию о причинах превышения порога в 3 миллиона рублей лежит на клиенте банка. Независимо от наличия официальных и иных доходов, проведение операций свыше указанного порога может привести к возникновению вопросов со стороны банка и контролирующих органов.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся документы, подтверждающие источник поступления денежных средств на Ваш счет в сбербанке. Если у Вас нет официального дохода, то необходимо будет собрать и предоставить доказательства иного источника получения дохода, например: договоры займа, дарения, продажи имущества, наличие недвижимости, наследования и т.д. Важно также, чтобы Ваш банковский счет был открыт на Ваше имя с соответствующими документами, подтверждающими личность. При возникновении подозрений со стороны банковского учреждения в незаконном происхождении средств, банк имеет право запросить у Вас дополнительные документы и информацию, и провести проверку на соответствие законодательству Российской Федерации.

Статья 8 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 199 Уголовного кодекса Российской Федерации "Отмывание денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".