Как выполнить блокировку счета в Сбербанке по ФЗ 115 и получить деньги быстрее: советы и рекомендации

Добрый день! Ответственность за финансовый мониторинг и блокировку счетов основана на Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если счет был заблокирован по данному закону, то сбербанк обязан провести финансовый мониторинг в соответствии с законодательством и убедиться в легальности и происхождении денежных средств. Если сбербанк не смог убедиться в законности денежных средств на вашем счете, то законодательство предоставляет ему право удержать эти денежные средства до проведения дополнительных проверок и уточнений. Ссылаться на что-либо в данном случае бесполезно, так как это решение вопроса не зависит от сбербанка, а относится к области полномочий уполномоченных органов. Если деньги не были включены в список блокируемых средств, то Вам необходимо обратиться в отделение банка для выдачи денежных средств по требованию. В случае нарушения прав Вами, Вы можете обратиться в прокуратуру или в суд для защиты своих прав.

Для решения данного вопроса стоит обратиться к ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и к Положению ЦБ РФ от 15.09.2008 N 318-П "О порядке осуществления кредитными организациями финансового мониторинга". В соответствии с этим законодательством, банк вправе заморозить счета клиента, если у него есть подозрения на незаконные действия. Однако, если в течение 30 рабочих дней после закрытия счета клиент не получил свои средства, необходимо обратиться к суду с требованием о возврате денег. Для этого потребуется подготовить соответствующие документы, включая копию договора на обслуживание счета в Сбербанке, документы, подтверждающие правомерность источника дохода, а также постановление о замораживании счета и прочие документы, которые могут доказать, что замораживание счета является незаконным.

Статьи, которые могут применяться в данной ситуации:

1. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ

2. Гражданский кодекс Российской Федерации

3. Закон "О банках и банковской деятельности" № 395-ФЗ

4. Постановление Правительства Российской Федерации "О порядке финансового мониторинга" № 1032

Однако, без детального изучения ситуации и документов, конкретный ответ на вопрос о правомерности удержания денежных средств счета в Сбербанке невозможен.