Как вернуть деньги быстрее? ИП с объектами недвижимости и оборудованием в аренде, заблокированный счёт в Сбербанке по 115 ФЗ

Согласно 115 Федеральному закону, в случаях, когда банкиру не удается заверить идентификационные данные, предоставляемые клиентом банка, банк обязан заблокировать счет клиента. При этом, банк также обязан запросить у клиента дополнительную информацию и документы, необходимые для идентификации клиента.

Для того, чтобы вернуть деньги с личного счета в Сбербанке быстрее, необходимо соблюдать процедуры, предусмотренные законодательством. Предоставление недостающих документов и информации в соответствии с требованиями банка может помочь ускорить процесс.

Если вы предоставили всю необходимую информацию и документы, и банк не сообщил вам о дальнейших шагах, вы можете обратиться в вышестоящие органы банковской системы России или в регулятора банковской деятельности – Центральный банк Российской Федерации.

В любом случае, для получения конкретной консультации по вашей ситуации, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском праве.

Для решения данного вопроса могут понадобиться следующие документы и информация:

1. Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве ИП;
2. Договоры аренды объектов недвижимости и технологического оборудования;
3. Свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимости;
4. Документы, подтверждающие налоговые выплаты с ИП на счет в банке;
5. Опись представленных документов и их оригинальные копии, подписанные Вами и представленные Банку.

В рамках Федерального закона №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банк вправе запросить у клиента дополнительные документы и информацию о проводимых операциях. Также Банк вправе заблокировать операции на счете клиента при подозрении на возможность совершения финансовых преступлений.

В данном конкретном случае, необходимо обратиться в головной офис Сбербанка и запросить уточнения по поводу заблокированных операций на счете. Если предоставленные документы устраивают Банк, но операции на счете не разблокированы, то вы можете подать жалобу в ЦБ России на действия Сбербанка. Если нарушения в работе Банка будут подтверждены, то ЦБ России может привлечь его к ответственности и заставить разблокировать счет клиента.

Статьи, которые могут быть применимыми в данной ситуации, включают:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - упоминается в вопросе и может содержать требования, нарушение которых привело к блокировке счета;
• Статьи 861-866 Гражданского кодекса Российской Федерации - могут касаться аренды имущества и прав и обязанностей, связанных с ней;
• Статья 290 Налогового кодекса Российской Федерации - касается порядка уплаты налогов при работе ИП;
• Статьи 860-867.1 Гражданского кодекса Российской Федерации - касаются прав собственности и имущественных отношений, связанных с недвижимостью и оборудованием.

Однако, без более подробной информации о конкретных обстоятельствах данной ситуации, я не могу точно указать релевантные статьи закона. Рекомендую обратиться к юристу для получения более конкретных рекомендаций и помощи в данном вопросе.