Как обжаловать блокировку счета по ФЗ-115: советы и инструкция по обращению в банк

Добрый день! В данной ситуации рекомендуется обратиться в банк с письменным заявлением о разблокировке счета. В заявлении необходимо указать все необходимые документы и факты для подтверждения законности осуществленных операций на счете. При отказе банка в разблокировке счета, можно подать иск в арбитражный суд с требованием о защите своих прав и интересов. Следует помнить, что в своем иске необходимо представлять доказательства, подтверждающие законность всех операций на счете, а также основания для требования о разблокировке счета и возмещении причиненных убытков.

Для решения данного вопроса Вам могут потребоваться следующие документы:

1. Копия договора, с которым был открыт заблокированный счет, а также иные документы, подтверждающие отношения между клиентом и банком.

2. Копия уведомления о блокировке счета и требования о предоставлении документов со стороны банка.

3. Копии документов, которые были предоставлены банку в ответ на требование.

4. Копия ответа банка, в котором было указано, что операции являются подозрительными и счет не будет разблокирован.

Вам необходимо составить обращение к банку с просьбой представить письменный ответ на указанные вопросы, а именно: какие документы были представлены банку, в соответствии с какими критериями были определены операции за подозрительные и какие меры предпринимает банк для разблокировки счета. Также в обращении можно указать, что считаете действия банка неправомерными и намерены при необходимости обратиться в арбитражный суд.

В случае отрицательного ответа или неполучения ответа от банка, Вы можете обратиться в арбитражный суд с иском о разблокировке счета и возмещении причиненных убытков. Для этого Вам также потребуется предоставить документы, подтверждающие Ваши требования.

Статья 27 Федерального закона от 02.08.2019 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьи 877, 878, 879 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и Федеральный закон от 26.06.1992 № 3125-1 "О банках и банковской деятельности".