Как вернуть доступ к заблокированному счету по 115-ФЗ и успешно перевести деньги на новый счет в другом банке

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) банк вправе блокировать счет клиента, если имеются основания полагать, что на нем находятся деньги, полученные преступным путем.

Если Вы заключили договор с другим банком на открытие нового счета, то закрыть старый счет Вы можете. Однако, при закрытии счета следует убедиться, что все обязательства по нему (например, оплата комиссий, процентов) выполнены, и что не имеются препятствия для закрытия счета.

Если на Вашем счете были заблокированы деньги, полученные преступным путем, то возможно, что банк будет требовать от Вас документального подтверждения легальности этих денежных средств. В таком случае, закрытие счета не поможет Вам вернуть заблокированные средства.

Таким образом, рекомендуется обратиться к специалисту для получения юридической консультации, узнать подробности о причинах блокировки счета и возможностях по возврату заблокированных средств.

Для решения этого вопроса необходимо обратиться к законодательству Российской Федерации и банковскому договору, заключенному между клиентом и банком.

По закону 115-ФЗ банк обязан запросить у клиента информацию об источниках доходов и происхождении средств при наличии подозрения в сомнительности денежных операций. Однако закон не обязывает банк блокировать счет клиента.

Если вы устали спорить с банком и хотите закрыть счет, то вам следует обратиться в банк и узнать о процедуре закрытия счета. При закрытии счета банк будет обязан перевести вам на указанный счет в другом банке остаток денежных средств, которые были на вашем счете.

Однако, необходимо учитывать, что закрытие счета не означает автоматического завершения процедуры проверки денежных операций по требованию банка. Банк может продолжать проводить проверку денежных операций и запрашивать у вас дополнительные документы и информацию. Поэтому, для полного решения вопроса, вам может потребоваться обратиться к юристу для оценки ситуации и разработки оптимальной стратегии дальнейших действий.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса:

• Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации "Заявление об открытии счета"
• Статья 867 Гражданского кодекса Российской Федерации "Заключение договора банковского счета и его изменение"
• Статья 895 Гражданского кодекса Российской Федерации "Закрытие банковского счета"

Однако, нужно обратить внимание на условия, указанные в договоре банковского счета, который вы заключали с банком. Возможно, там указаны ограничения по закрытию счета или существуют другие обязанности, которые вы должны выполнить перед закрытием счета. Перед принятием решения о закрытии счета, необходимо ознакомиться с условиями договора и проконсультироваться с юристом.