Как получить 115-ФЗ в Альфа Банке, решить проблему закрытия счета и требований банка по происхождению денег

В соответствии с требованиями 115-ФЗ банк может проводить проверку происхождения денежных средств, особенно если сумма превышает 600 000 рублей, поэтому запрос банка на объяснения по происхождению денежных средств является законным. В целях выведения денежных средств рекомендуется обратиться в банк для уточнения необходимых процедур и предоставления требуемых документов по происхождению денежных средств для их законной выдачи и закрытия счета. Если банк отказывается предоставить услуги по закрытию счета, возможно потребуется обратиться в соответствующие органы для защиты своих прав.

Для решения данного вопроса потребуется предоставление следующих документов:

1. Договор на получение денежных средств по 115-ФЗ.
2. Договор об открытии банковского счета.
3. Реквизиты и выписки по другим банковским счетам, на которых могут находиться деньги, объяснения откуда их получили.
4. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств (например, договора купли-продажи, акты приема-передачи, справки о заработной плате, выписки из налоговой).
5. При необходимости – юридические документы, подтверждающие легальность источника получения денежных средств (например, свидетельства о праве собственности, договоры аренды).

Однако необходимо учитывать, что банки имеют право на проверку происхождения денежных средств и выполнение антиотмывательных мероприятий в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если Вы не можете предоставить соответствующие документы, банк может отказаться закрыть Ваш счет.

Статьи, которые могут быть применимы: - Статья 32 Федерального закона "О Кредитных Историях" (115-ФЗ) - право на получение информации о своей кредитной истории; - Статья 861 Гражданского кодекса Российской Федерации - право собственника на распоряжение своим имуществом; - Статья 208 Налогового кодекса Российской Федерации - право гражданина на свободное распоряжение своими доходами; - Статья 161 Уголовного кодекса Российской Федерации - преступление против собственности (например, незаконное завладение имуществом, что может относится к деньгам на банковском счете).

Однако, для решения данного конкретного вопроса, необходимо ознакомиться с договором между клиентом и банком, а также проверить, не было ли нарушено законодательство Российской Федерации при получении денежных средств на счет. Прежде чем совершать какие-либо действия в данной ситуации, рекомендуется обратиться к юристу для консультации и проверки легальности действий.