Банковский закон 115 ФЗ: требование Тинькофа по происхождению денег с криптовалютной биржи

Здравствуйте. В соответствии с законом 115 ФЗ банк вправе требовать от клиента предоставление информации об источнике происхождения денег, а также документов, подтверждающих этот источник. В вашем случае, действительно, важно доказать, что деньги поступили от продажи криптовалюты на бирже. Для этого можно предоставить чеки и скрины операций, переводов и обмена криптовалюты на рубли с указанной биржи. Однако, также возможно, что банк потребует более подробной информации или дополнительных документов для более точного подтверждения источника денежных средств.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы: 1) Чеки и скриншоты операций на криптовалютной бирже; 2) Документы, подтверждающие Ваше участие в операциях на криптовалютной бирже (например, аккаунт на бирже, подтверждение личности); 3) Сведения о характере и происхождении полученных денежных средств; 4) Документы, подтверждающие происхождение средств, которые Вы использовали для вложения в криптовалюту (например, выписки из банковских счетов, договоры купли-продажи); 5) Документы, подтверждающие перевод средств с криптовалютной биржи на Ваш банковский счет.

В данном случае, Вам следует обратиться к юристу, специализирующемуся в данной области, который поможет составить корректный и полный пакет документов. Также, по закону 115-ФЗ Вам должны быть предоставлены разъяснения от банка о причинах запрашиваемой информации.

Статья 115 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункт 6 статьи 6), а также статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункт 1 статьи 7).