Как подтвердить легальность получаемых денег и избежать блокировки карты: документы и рекомендации

Question

Какие документы нужно предоставить для подтверждения легальности получаемых денежных средств и как предотвратить блокировку карты? Существуют ли дополнительные валютные ограничения при отправке не более 150000$ ежемесячно? Какие документы нужно предоставить налоговой для подтверждения доходов и расходов, готова ли налоговая их принять и могут ли возникнуть сложности? Освобожусь ли я от налогового платежа по карте, открытой в банке РФ, если я нахожусь за границей более 183 дней в календарном году? Будет ли банк в Грузии задавать вопросы о происхождении денежных средств и нужно ли открыть юридическое лицо для этого, а также нужно ли платить налоги в Грузии?

Казаков Валентин · Answer

Для доказательства легальности получения денежных средств понадобятся документы, подтверждающие сделки на покупку и продажу криптовалюты на бирже Binance, выписки со счетов в банках, документы, подтверждающие переводы, например, квитанции Swift. Также следует помнить о необходимости соблюдения законодательства Российской Федерации об антиотмывочных мерах и уведомлении банка о подозрительных операциях.
В Российской Федерации действуют различные валютные ограничения, в том числе, запрет на проведение некоторых видов операций с криптовалютой и ограничения на снятие наличных денег в иностранной валюте и ее перевод за границу. Помимо этого, следует учитывать ограничения и требования банка, с которым установлена связь.
Для подтверждения доходов и расходов следует предоставить налоговой декларации и соответствующие документы, которые подтверждают получение доходов, а также расходы на покупку и продажу криптовалюты на бирже Binance, и переводы на банковский счет в Грузии. Необходимо соблюдать требования налогового законодательства Российской Федерации и своевременно платить налоги.
Деятельность, связанная с P2P-торговлей криптовалютой на бирже Binance, является законной, но банк может беспокоиться о блокировке карт из-за сомнений в происхождении денежных средств. Чтобы избежать этого, следует обратиться в банк и предоставить нужные документы о легальности получения денег.
Режим нахождения за рубежом более 183 дней не освобождает от налоговой обязанности по картам, открытым в банке Российской Федерации. Лица, получающие доходы от деятельности в России, обязаны уплачивать налоги в Российской Федерации.
Для избежания возможных вопросов со стороны грузинского банка следует обратиться к юристам в Грузии и получить совет по открытию Юридического лица или возможности использования существующих форм на подтверждение легальности поступления денежных средств. Также следует соблюдать требования законодательства Грузии в отношении налогов.

Казаков Валентин · Answer

Для доказательства легальности получения денежных средств Вам потребуются документы, подтверждающие происхождение средств. Это могут быть договоры купли-продажи криптовалюты, счета на оплату, квитанции об оплате, или иные документы, подтверждающие перевод денежных средств на Вашу карту физического лица. Также могут потребоваться документы, подтверждающие Вашу личность и статус налогоплательщика.
Помимо ограничения на отправку свыше 150000$ ежемесячно, других валютных ограничений на данный вид деятельности в Российской Федерации нет.
Для подтверждения доходов и расходов можно представить договоры купли-продажи криптовалюты, чеки, выписки со счетов и другие документы, подтверждающие операции с криптовалютой. Налоговая охотно принимает такие документы, но возможны вопросы и проверки со стороны налоговых органов по их содержанию и подлинности.
Варианты аргументации такой деятельности перед банком могут быть различными и зависят от конкретной ситуации. Но стоит помнить, что банки обязаны соблюдать законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
Если Вы будете находиться за рубежом более 183 дней в календарном году, это не освобождает Вас от уплаты налогов по картам, открытым в банке РФ. Налоговая обязана взимать налоги с физических лиц в соответствии с действующим налоговым законодательством РФ.
Вопросы со стороны грузинского банка могут возникнуть в связи с необходимостью соблюдения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма. При наличии Юридического лица и осуществлении деятельности через него могут возникнуть дополнительные обязанности по уплате налогов и сдаче отчетности перед государственными органами Грузии.

Казаков Валентин · Answer

Статья 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – «Федеральный закон № 115-ФЗ»).
Статья 15 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее – «Федеральный закон № 173-ФЗ»).
Статья 86 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - "НК РФ")
Статья 15.31.1 Закона "О национальной платежной системе"
Статьи 209 и 224 Налогового кодекса Российской Федерации.
Статьи 22 и 23 Закона Грузинской Республики "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма" и другие нормативно-правовые акты Грузии, урегулирующие порядок ведения валютных операций.

Как подтвердить легальность получаемых денег и избежать блокировки карты: документы и рекомендации

Ответы юристов (1)

Услуги юристов

Похожие вопросы

Категории права