Как найти владельца лицевого счета и узнать ограничения законодательства: рекомендации по методам и действиям

Для того чтобы узнать кому принадлежит лицевой счет, необходимо обратиться в Банк, где открыт этот счет, предоставив соответствующие документы и сформулировав цель запроса. Коммерческий банк вправе предоставить информацию о владельце лицевого счета только при наличии оснований, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Обычно для получения такой информации требуются письменные документы, подтверждающие правомерность запроса и личность лица, сделавшего запрос. Одним из таких документов может быть заявление, составленное на имя руководителя банка, с указанием цели запроса и источника права для получения такой информации. Также может потребоваться предоставление документов, подтверждающих право собственности или другое основание для запроса информации о владельце лицевого счета.

Для решения данного вопроса могут понадобиться следующие документы: 1. Заявление на имя руководителя банка с указанием цели запроса и источника права для получения информации о владельце лицевого счета. 2. Документы, подтверждающие право собственности или другое основание для запроса информации о владельце лицевого счета. 3. Личные документы, удостоверяющие личность и полномочия заявителя.

Нет конкретных статей закона, которые бы регламентировали процедуру узнавания владельца лицевого счета в коммерческих банках. Однако, данная процедура основывается на принципах конфиденциальности и защиты персональных данных, установленных в Законе Российской Федерации от 27 июля 2006 года №152-ФЗ "О персональных данных" и Гражданском кодексе Российской Федерации, а также на положениях банковского законодательства, включая Федеральный закон от 02.12.1990 г. №395-1 "О банках и банковской деятельности", Положение Центрального банка Российской Федерации от 03.12.2012 г. №395-П "О порядке осуществления банковских операций", а также Положение Центрального банка Российской Федерации от 12.12.2006 г. №382-П "О бухгалтерском учете в кредитной организации".