Как доказать личность накоплений в банке - гайд для безработных с имуществом на 1.7 млн рублей

Здравствуйте! В соответствии с законодательством Российской Федерации банк вправе запросить у клиента дополнительную информацию об источнике происхождения денежных средств на его счете, если появятся подозрения в том, что данные денежные средства могут быть получены незаконным путем. В данной ситуации, чтобы доказать банку личный характер происхождения накоплений на вашем счете, у вас должно быть подтверждение законности их получения. Например, это могут быть квитанции об оплате налогов, протоколы о приеме на работу с указанием размера должности и заработной платы, договоры купли-продажи имущества, наследство и т.д. Важно, чтобы вы имели доказательства происхождения каждой суммы на вашем счете. Если банк продолжит требовать у вас дополнительную информацию об источнике денежных средств, то вам следует обратиться за юридической консультацией к специалисту в данной области.

Для подтверждения происхождения денежных средств, внесенных на вклад, Вы можете предоставить следующие документы:

1. Документы, подтверждающие получение зарплаты, возможные декларации о доходах.

2. Копии документов, подтверждающих наследство или подарки.

3. Реквизиты платежей и платежные поручения по переводам, осуществленным на Ваш вклад, а также свидетельства о наличии других банковских счетов, с которых были произведены переводы.

4. Акты по продаже имущества, находившегося в личной собственности.

Данная документация должна подтверждать источники денежных средств на Вашем банковском вкладе и необходима для защиты Ваших интересов в случае вопросов со стороны банка.

Статья 174-1 Гражданского кодекса РФ.