Как банк проверяет происхождение денег: при внесении на счет и переводе по договору купли-продажи

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны проводить проверку и установление источника происхождения денежных средств, вносимых на счета клиентов и переводимых на счета других лиц по договору купли-продажи. Поэтому банк может потребовать предоставления документов, подтверждающих происхождение этих денежных средств.

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк имеет обязательство принимать меры для идентификации своих клиентов, включая запрос на информацию о происхождении денежных средств, которые были внесены на счет. Однако наличие договора купли-продажи может подтвердить законность происхождения денежных средств, что может уменьшить требования банка на дополнительную информацию. Дополнительная информация может быть запрошена и в случае подозрений банка в противоправных сделках или связях клиента с преступностью.

Поэтому для решения данного вопроса рекомендуется предоставить банку договор купли-продажи и другую информацию, которая может подтвердить законность происхождения денежных средств.

Статья 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".