Инкассация на 77 000 руб. и обнаружение сомнительной 5000 руб.: ответственность и объяснительная записка по законодательству РФ

Добрый день! В соответствии со статьей 861 Гражданского кодекса РФ, приемщик денежных средств обязан проверять подлинность денежных средств, а также направлять требование о возмещении ущерба за неподлинные денежные средства в случае их обнаружения.

В данном случае, по полученному письму, сомнения вызвало наличие купюры номиналом 5000 т.р. В связи с этим, магазин предъявляет Вам требование инкассации, о возмещении им убытков в размере 5000 т.р.

По разрешению вопроса с кого будет удержана данная сумма, необходимо проанализировать договор инкассации, заключенный между Вами и банковской организацией, если таковой имеется. Если договор предусматривает ответственность за подобные случаи на магазин, то сумма может быть удержана с Вашего банковского счета.

В целях установления факта подлинности купюры, Вам следует обратиться в банковскую организацию, где была проведена инкассация, с требованием провести экспертизу купюры, на основании объяснительной относительно обнаруженной неподлинной купюры.

С уважением, адвокат.

Для решения данного вопроса необходимы следующие документы:

1. Документы, подтверждающие факт инкассации на сумму 77 000 т.р., например, квитанции об оплате, документы о передаче денежных средств и т.д.

2. Документы, подтверждающие обнаружение сомнительной купюры в размере 5000 т.р., например, акты установления подлинности денежных средств.

3. Заявление от магазина о том, что сомнительная купюра была обнаружена в инкассации, с указанием даты и времени ее обнаружения и номера инкассовой квитанции.

4. Договор оказания услуг по инкассации между магазином и инкассаторской организацией, если такой был заключен.

На основании этих документов необходимо составить объяснительную записку, в которой нужно указать следующее:

1. Факт сдачи инкассации на сумму 77 000 т.р.

2. Факт обнаружения сомнительной купюры в размере 5000 т.р.

3. Обстоятельства обнаружения сомнительной купюры и место ее обнаружения.

4. Сведения о соответствующих документах, подтверждающих факт инкассации и обнаружения сомнительной купюры.

5. Предложение о том, что сумма в 5000 т.р. будет удержана со стороны инкассатора в счет возможных убытков.

Все указанные действия должны быть выполнены в соответствии с действующим законодательством РФ, а именно с ГК РФ, ЦК РФ, ФЗ "Об инкассации наличных денежных средств и (или) ценностей в Российской Федерации" от 02.07.2013 г. № 161-ФЗ и другими нормативными правовыми актами.

Статья 861 ГК РФ "Безденежная оплата обязательств" - указывает, что кредитор не может быть обязан принять обязательство, выраженное в безналичной форме оплаты, если иное не предусмотрено законом, и если обязательство не может быть исполнено иными способами.

Статья 905 ГК РФ "Платежное поручение" - определяет порядок составления и предъявления платежного поручения, в том числе условия, при которых платеж может быть признан недействительным.

Статья 880 ГК РФ "Исполнение обязательства путем передачи денег" - определяет порядок исполнения обязательств путем передачи денежных средств.

Статья 379 Налогового кодекса РФ "Удержание налогов из доходов на территории РФ" - указывает, какие доходы подлежат налогообложению в РФ и какие налоги должны быть удержаны и перечислены в бюджет.

Статья 171 Трудового кодекса РФ "Вычеты из заработной платы работника" - устанавливает порядок вычетов из заработной платы работника, в том числе удержания в пользу работодателя при возмещении последним убытков, причиненных по его вине.