Займы с возможностью прироста по ценным бумагам от компании ООО

Компания ООО, не обладая никакими лицензиями, привлекает денежные средства третьих лиц через интернет-сайт компании по договору-оферте займа. В рамках этих договоров с Клиентами устанавливаются параметры займа индивидуально через интернет-сайт Компании, дополнительным соглашением к договору займа. Условия вознаграждения по займу представляют собой прирост стоимости ценных бумаг или любых других активов суммы займа за период использования займа данного Клиента с добавлением 0,01% годовых. При этом в случае уменьшения ценности ценных бумаг (активов) за этот период, Клиент получает только 0,01% годовых, а начисление убытка по заемным средствам невозможно.

Средства, привлекаемые Компанией от заимодавцев, аккумулируются на расчетном счете Компании в российском банке, и далее размещаются в банковские депозиты российских банков и на брокерские счета брокерам (в т.ч. нерезидентам) для совершения торговых операций, от лица Компании за счет заемных средств. Возврат займа происходит при поступлении заявки клиента на возврат займа, по окончанию срока займа, и компания возвращает Клиенту сумму займа и вознаграждение по займу. Компания ООО также может принимать средства Клиентов через платежных интернет агентов и проводить возврат заемных средств через эти же агенты.

В связи с вышеизложенными фактами, возможны следующие правовые риски и нарушения. Во-первых, компания ООО не обладает необходимыми лицензиями на привлечение денежных средств, и поэтому она может нарушать закон о ценных бумагах и закон о защите прав потребителей. Во-вторых, условия договора могут содержать недостаточно полную информацию о рисках и существующих правах заимодавцев, что может привести к нарушению закона о защите прав потребителей. В-третьих, отсутствие налогообложения средств, которые привлекаются Компанией от заимодавцев, может нарушать законодательство РФ о налогах и сборах.

Для решения этих проблем, компания ООО должна обратиться к юристам, которые могут проверить законность ее деятельности. Если обнаруживаются нарушения, компания должна принять меры для их устранения. В том числе, необходимо получить все необходимые лицензии на привлечение денежных средств и соответствующим образом информировать заимодавцев о рисках и о всех законных правах. Кроме того, компания ООО должна быть готова выплачивать налоги на свою прибыль, происходящую от различных операций, связанных с привлечением денежных средств.

Для решения вопроса необходимо предоставить следующие документы и/или информацию:

1. Публичный договор-оферту займа, размещенный на интернет-сайте компании ООО, с указанием всех условий займа.

2. Дополнительное соглашение к договору займа, которое оформляется в электронном виде, с параметрами займа (объем денежных средств передаваемых в заем и условия вознаграждения по займу), устанавливаемыми для каждого заимодавца индивидуально через интернет-сайт компании ООО.

3. Сведения о компании ООО, включая учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации, лицензии и/или разрешения, если таковые необходимы для данного вида деятельности и территории РФ, выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), налоговые декларации и отчетность, информацию о руководстве, штатном расписании, структуре управления и ответственных за данную деятельность сотрудниках.

4. Сведения о заимодавцах, включая их персональные данные (ФИО, паспортные данные, ИНН, контактные данные), правовую форму (юридические лица, индивидуальные предприниматели или физические лица), сведения о местонахождении их банковских счетов.

5. Документы, подтверждающие аккумуляцию средств на расчетном счете компании ООО в российском банке и дальнейшие инвестиции в банковские депозиты российских банков и на брокерские счета брокеров, в том числе нерезидентов, с учетом соответствия таких действий правовым требованиям РФ.

6. Бухгалтерскую отчетность компании ООО и налоговые декларации, подтверждающие правильность обработки заемных средств и ее налоговых обязательств.

7. Информацию о мероприятиях, принимаемых компанией ООО в случае досрочного изъятия заемных средств и возможных финансовых штрафах.

8. Данные о средствах, получаемых компанией ООО через платежных интернет агентов, включая сведения о платежных системах, используемых клиентами, и правильность обработки таких средств.

9. Прочую информацию и документы, необходимые для обеспечения законности данной деятельности и предотвращения возможных правовых рисков и нарушений.

Статьи закона, применимые для решения данного вопроса:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 806, 807, 808, 809, 810, 822).
2. Закон "О защите прав потребителей" (статьи 18, 31).
3. Федеральный закон "О ценных бумагах" (статьи 2, 3, 4, 5, 7, 8, 11, 12, 35, 36, 39, 43, 44, 46, 47, 48, 48.1, 49, 62, 63).
4. Налоговый кодекс Российской Федерации (статьи 215, 221).
5. Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" (статьи 9, 14, 15).
6. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (статьи 11, 12, 20, 27, 28, 29, 31, 44).
7. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" (статья 12).
8. Федеральный закон "Об электронной подписи" (статьи 1, 3, 4).
9. Федеральный закон "О персональных данных" (статьи 3, 6, 8, 22, 27, 29, 31, 32, 38).