Заблокированы все карты Сбербанка из-за операций на одной карте: Что делать и можно ли подать в суд?

Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ-115), банки имеют право блокировать счета и карты клиентов в случае обнаружения подозрительных операций. Необходимо проанализировать операции, которые были проведены с вашими картами, и определить, являются ли они подозрительными согласно критериям ФЗ-115. Если Вы не согласны с решением банка, вы можете обратиться в суд за защитой своих прав. В данном случае, если на карту была переведена крупная сумма денег от вашей дочери и это было основной причиной блокировки, то имеет смысл подать исковое заявление в суд с требованием о разблокировке карт и возмещении убытков, если такие имеются.

В данной ситуации вам необходимо собрать следующие документы: 1. Копию запроса от банка по блокировке карт; 2. Копию выписки по заблокированным картам; 3. Свидетельские показания родной дочери в случае, если она готова подтвердить факт перевода ваших денег на вашу карту; 4. Если у вас были другие операции с этими картами, например, положили на карты кэш, сделали переводы на другие карты, купили что-то, то необходимо собрать скриншоты и копии документов, подтверждающих данные операции; 5. Копию уведомления банка о прекращении действия банковской карты, если такие уведомления были вам направлены.

Подача в суд может быть обоснована в случае, если вы считаете, что ваша карта была заблокирована банком незаконно. Однако перед тем, как обратиться в суд, вам необходимо обратиться в Сбербанк и попросить пояснения по причине блокировки карты, возможно удалось найти урегулирование вопроса в добровольном порядке. В случае если вы не согласны с решением банка и считаете, что ваша карта была заблокирована незаконно, вы можете обратиться в суд с иском о признании действий банка незаконными и если предоставите слабые доказательства, тогда решение суда может быть в пользу истца.

Статьи, которые могут быть применимыми в данной ситуации:

1. Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2. Статья 861 Гражданского кодекса Российской Федерации "Понятие обязательства".

3. Статья 402 Гражданского кодекса Российской Федерации "Договор дарения".

4. Статья 428 Гражданского кодекса Российской Федерации "Отзыв дарения".

5. Статья 305 Налогового кодекса Российской Федерации "Налог на доходы физических лиц".