Возврат средств при баге системы: требуют наличие суммы на карте. Отмывание денег - причина?

Здравствуйте! Основываясь на Федеральном законе от 27.06.2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", на карте человека, оформляющего возврат средств, должна быть сумма равная возвращаемым средствам. Это требование было введено, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег. Если вы производите возврат денежных средств по указанному правилу, то опасаться не стоит. Тем не менее, если у вас есть сомнения или вопросы относительно процедуры возврата средств, рекомендуется обратиться к юристу или к представителю банка, чтобы получить более детальную информацию и консультацию по этому вопросу.

Для решения данного вопроса Вам потребуется предоставить следующие документы:

1. Доказательства оплаты брони (например, скриншот платежа, квитанция об оплате и т.д.);

2. Заявление о возврате средств;

3. Документ, подтверждающий Вашу личность (например, паспорт или водительское удостоверение).

Кроме того, для успешного решения данного вопроса важно убедиться в том, что сумма возврата не превышает сумму, которая была списана с Вашей карты. Если сумма возврата превышает сумму оплаты, необходимо будет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение этих денежных средств.

Статьи, применимые в данном случае:

• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О национальной платежной системе";
• Правила проведения расчетов по банковским картам в Российской Федерации, утвержденные Банком России (Приказ Банка России от 24.11.2011 N 383-П) и действующие на момент проведения операции.