Проверка Сбербанка по ФЗ 115: Как получить заключительный документ с положительным или отрицательным ответом

Сбербанк как юридическое лицо, осуществляющее банковскую деятельность в Российской Федерации, обязан действовать в соответствии с законодательством РФ. В соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими нормативными правовыми актами, в частности, Положением Банка России от 16.07.2018 № 633-П "О требованиях к порядку осуществления кредитными организациями операций с денежными средствами клиентов и (или) их имуществом" сбербанк обязан проводить проверку физического лица на соответствие нормам антиденежного законодательства РФ, в том числе на наличие связей с террористическими организациями и иностранными агентами. После проведения такой проверки, сбербанк должен дать заключительный документ либо положительный, либо отрицательный ответ о соответствии клиента вышеуказанным нормам.

Чтобы ответить на данный вопрос, необходимо изучить договор или соглашение между Сбербанком и лицом, которое запросило проверку формы № 115. Обычно такие документы содержат информацию о процедуре, сроках и условиях оказания услуг Сбербанком, включая описание процесса выдачи заключительного документа или ответа.

Если же подразумевается, что запрос на проверку формы №115 был отправлен в органы государственной власти РФ, то Сбербанку не требуется давать какие-либо заключения или отчеты, так как он не является стороной в данном процессе. Право на доступ к информации о проверке имеют только органы государственной власти РФ, ответственные за контроль за налоговым и бухгалтерским учетом.

Для ответа на данный вопрос необходимо знание, к какой области права относится проверяемая ситуация. Если речь идет о процедуре зачета налоговых платежей, то для решения вопроса можно ссылаться на статьи Налогового кодекса РФ: - Статья 46.2 "Порядок зачета сумм налога, подлежащих уплате в бюджет, при наличии налогового перерасчета" - Статья 46.3 "Порядок зачета сумм налога, подлежащих уплате в бюджет, при наличии денежных средств на налоговом счете (вкладе)" - Статья 46.5 "Порядок зачета сумм налога, подлежащих уплате в бюджет, сумм, излишне уплаченных налога или налоговых пени"

Однако, если речь идет о банковской деятельности, то следует обратить внимание на Закон "Об банках и банковской деятельности": - Статья 10 "Операции банка" - Статья 11 "Сделки банка" - Статья 22 "Документация банка"

Кроме того, в данной ситуации могут применяться и другие нормативные акты, которые являются основой для проведения соответствующей деятельности (например, Положение Центрального банка РФ "О порядке проведения операций по перечислению денежных средств").