Поступление денег на счет физического лица: необходимые документы и объяснения

Действующее законодательство Российской Федерации, а именно Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", обязывает банк запрашивать у своих клиентов информацию, связанную с движением денежных средств на их банковских счетах, и предоставлять ее уполномоченным органам. В рамках такого запроса банк может попросить клиента предоставить документы, обосновывающие источник поступления денежных средств на его счет. В данном случае, если на счет физического лица были переведены денежные средства от других физических лиц, то клиент может быть обязан предоставить документы, подтверждающие законность проведения таких переводов, если уполномоченный орган их потребует. Пояснение о том, что денежные средства были получены в качестве дарения, может быть учтено в процессе рассмотрения запроса, но без предоставления документов, подтверждающих дарение, банк может не принять такое пояснение в качестве достаточного основания для необоснованного поступления денежных средств на счет.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны запрашивать у клиентов информацию об операциях, связанных с поступлением денежных средств на их счета.

Поэтому, если банк запрашивает у Вас документы, обосновывающие поступление денежных средств на Ваш счёт, обязаны предоставить запрошенные документы.

Однако, если денежные средства были предоставлены Вам в качестве дарения, без предоставления договоров дарения, возможно, будет трудно доказать законность получения денежных средств. В таком случае, Вам следует по возможности собрать все доказательства и подтверждающие документы, такие как письменное подтверждение от дарителя или копии переводов, которые можно получить у банка.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут включать: - Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Статья 11.2 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" - Статья 169 Гражданского кодекса РФ "Договор дарения" - Статья 846 Гражданского кодекса РФ "Способы обязательного исполнения обязательств" - Положение ЦБ РФ от 02.08.2012 N 382-П "О порядке осуществления кредитными организациями мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".