Банк заблокировал счет физического лица после зачисления денег: что делать и как предоставить документы?

Ситуация, описанная в вопросе, может быть решена только через судебную процедуру. Если физическое лицо считает, что блокировка счета взыскателя необходимо снять, ему необходимо подать исковое заявление в арбитражный суд по месту нахождения банка с требованием об отмене решения об ограничении выписки со счета взыскателя. В ходе судебного разбирательства физическое лицо должно представить все необходимые документы, которые могут оспорить основания для блокировки счета. Возможно, банк также может предоставить свои аргументы. Решение суда будет закончительным и обязательным для исполнения.

Для разрешения данной ситуации физическому лицу понадобятся следующие документы:

1. Исполнительный лист, на основании которого были переведены денежные средства на счет взыскателя.

2. Копии судебного решения и ответа исполняющего банка взыскателю о взыскании денежной суммы в полном объеме, предоставленные взыскателем по запросу банка.

3. Договор оферты, на основании которого были заключены гражданско-правовые отношения между взыскателем и должником.

4. Финансовые документы, подтверждающие факт оплаты взыскателем услуг должника по договору.

Возможно, также потребуется дополнительная документация, запрашиваемая банком по возникшим вопросам в процессе разблокировки счета.

Банк имеет право требовать подтверждение происхождения средств на счету взыскателя, если он обнаруживает несоответствие транзакции с обычным банковским поведением в соответствии с законодательством РФ.

В данном случае, банк заблокировал счет взыскателя в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, до тех пор пока не будут предоставлены документы, обосновывающие источник происхождения зачисленных денежных средств.

Жалоба на заблокирование счета может быть подана в Центральный Банк Российской Федерации, а также в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Статьи закона, которые могут быть применимыми для решения данного вопроса: статья 7 пункт 11 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также гражданско-правовые нормы, регулирующие отношения между взыскателем и должником.