Pополнение банковского счёта в иностранной валюте: соответствие законодательству РФ, возможность наличными, размер суммы и штрафы

Согласно законодательству Российской Федерации о валютном контроле, пополнение банковского счета за рубежом иностранной валютой денежными средствами, вывезенными из РФ, не является нарушением, если это происходит в соответствии с установленными законом процедурами.

Однако необходимо учитывать, что банки могут устанавливать свои правила и ограничения на пополнение счетов иностранной валютой и наличными денежными средствами, вывезенными из РФ.

Сумма, которую можно пополнить на банковский счет в иностранной валюте, устанавливается законодательством РФ. Например, в соответствии с Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» на 2021 год максимальная сумма, которую физическое лицо может вывезти через таможенную границу РФ без декларирования, составляет 10 000 долларов США.

За нарушение правил валютного контроля предусмотрены штрафы, размер которых устанавливается по решению компетентных органов. Размер штрафа может зависеть от тяжести нарушения и других обстоятельств дела.

Для решения вопроса о пополнении банковского счета в иностранной валюте за рубежом необходимы документы, подтверждающие легальное происхождение денежных средств. В частности, это может быть договор купли-продажи, договор займа, документы об оплате труда и др.

Пополнение банковского счёта в иностранной валюте наличными денежными средствами, вывезенными из РФ, может нарушать законодательство о валютном контроле РФ, если не соблюдаются установленные порядки и ограничения на перемещение денежных средств через границу.

Ограничение на пополнение банковского счета в иностранной валюте наличными денежными средствами, вывезенными из РФ, установлено в размере эквивалентном $10 000 на одного физического лица в месяц в соответствии с законодательством РФ.

За нарушение законодательства о валютном контроле предусмотрены штрафы в соответствии со статьей 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Размер штрафа может составлять от 75% до 100% суммы нарушения.

• Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Постановление Правительства РФ от 28.12.2004 № 861 "Об утверждении Правил осуществления резидентами и нерезидентами операций с иностранными валютами на территории РФ"
• Постановление Правительства РФ от 13.09.2019 № 1205 "Об утверждении Положения о порядке передачи, возврата и зачисления на специальный расчетный счет денежных средств, полученных резидентами на территории РФ от продажи иностранной валюты резидентами и нерезидентами за пределами территории РФ"

Пополнение банковского счета в иностранной валюте наличными денежными средствами, вывезенными из РФ, может быть запрещено или ограничено в соответствии с законодательством РФ о валютном контроле. При этом необходимо учитывать ограничения на вывоз денежных средств из РФ и требования к их декларированию при выезде. В случае нарушения законодательных требований могут быть применены административные и/или уголовные меры ответственности. Размеры штрафов и иных санкций зависят от характера и тяжести правонарушения, а также от соответствующих нормативных актов.