Покупка квартиры в другом городе: как объяснить происхождение денег для банка

Согласно законодательству Российской Федерации, банк имеет право запрашивать информацию об источнике доходов своих клиентов для соблюдения правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В данной ситуации, клиент имеет право на официальный запрос от банка о необходимости представления информации об источнике денег, поступивших на его счет. Клиент также имеет право на конфиденциальность своих персональных данных и информации о финансовых операциях. Однако, если клиент не предоставит запрашиваемую информацию или информация будет подозрительна, банк может взять меры по приостановлению счета или деятельности клиента. Поэтому, в данной ситуации, общение с банком и предоставление запрашиваемой информации является наиболее целесообразным действием.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы: 1. Договор купли-продажи квартиры, который вы продали. 2. Договор купли-продажи квартиры, который вы приобрели. 3. Договор на хранение денежных средств в банке. 4. Документы, подтверждающие источник происхождения этих денежных средств (например, выписки из банковских счетов, договора купли-продажи других недвижимых объектов или ценных бумаг, свидетельства о наследовании и др.). 5. Запрос банка на предоставление документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств. 6. Прочие документы, которые могут помочь доказать легальность денежных средств, такие как трудовая книжка, налоговые декларации и пр.

Статьи закона, которые могут быть применимы в данной ситуации: - Гражданский кодекс Российской Федерации, статья 862 ("Договор хранения"); - Банковский кодекс Российской Федерации, статья 845 ("Банковский счёт, запросы, предоставление информации"); - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статья 6 ("Предоставление информации о клиентах и транзакциях, проверка данных клиентов").