Как объяснить происхождение денег при блокировке счетов в Сбербанке на сумму более 800 тысяч рублей

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банки обязаны следить за происхождением и перемещением денежных средств на своих счетах. Если у банка возникли вопросы касательно происхождения денежных средств, то он имеет право запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие законность получения этих средств. Поэтому, если у вас есть все необходимые документы, подтверждающие законное происхождение денег, то вам следует предоставить их в банк для разблокировки счета и проведения операции по переводу денежных средств на счет вашей сестры. Если у вас нет необходимых документов или вам не удается их предоставить, то банк имеет право отказать в проведении операции. Что касается возможности перехода в другой банк, то это может быть один из вариантов решения вашей проблемы, но не факт, что в другом банке не возникнут аналогичные вопросы.

Для решения данного вопроса вам необходимо будет предоставить банку документацию, подтверждающую происхождение денег. Это могут быть договоры купли-продажи, документы о выплате заработной платы, контракты на оказание услуг и другие документы, подтверждающие законность получения денег. Кроме того, банк может потребовать от вас дополнительные документы, например, справку о доходах или выписку из налоговой. Чтобы избежать подобных проблем, рекомендуется заранее уточнить требования банка, в котором вы планируете открыть счет или куда планируете перевести деньги.

Статьи, которые могут быть применимыми в данной ситуации: - статья 161 Гражданского кодекса РФ "Договор займа"; - статья 1022 Гражданского кодекса РФ "Возврат займа"; - статья 159 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество".