Погашение кредита наличными и картой: советы и риски в свете нового закона о движении денежных средств

Согласно Закону Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральному закону от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», все сделки с денежными средствами, проводимые на территории Российской Федерации, должны соответствовать законодательству и быть прозрачными для государственных органов.

Согласно новым требованиям налоговой службы, если на ваш счет поступает значительная сумма денег, то налоговая служба может потребовать предоставить информацию о возможных источниках дохода. Наличие большой суммы на вашем банковском счете не является нарушением законодательства, однако налоговая служба может запросить информацию о происхождении денег.

Для того, чтобы избежать возможных проблем с налоговой службой, рекомендуется провести перевод денег на кредитную карту поэтапно, по мере необходимости. Если вы можете доказать, что деньги откладывались длительное время и заранее планировалось использовать их для досрочного погашения кредита, это поможет вам избежать недоразумений с налоговой службой. Однако, если налоговая служба потребует предоставить дополнительную информацию, необходимо будет предоставить ее в соответствии с законом.

Для решения данного вопроса могут потребоваться следующие документы: - Документы, подтверждающие источник дохода (например, договоры купли-продажи, трудовой договор, свидетельства о праве на наследство и т.д.); - Документы, подтверждающие факт сбора денежных средств на досрочное погашение кредита (например, расписка, свидетельство об оплате, банковские выписки и т.д.); - Документы, подтверждающие факт перевода денежных средств на дебетовую карту (например, банковские выписки, квитанции об оплате и т.д.); - Документы, подтверждающие длительный период откладывания денежных средств (например, банковские выписки, расходные квитанции и т.д.). Если налоговая орган возбудит проверку в отношении физического лица, то оно может обосновать происхождение своих доходов путем предоставления соответствующих доказательств, таких как указанные выше документы. Однако, в связи с новым законом о контроле налоговой за движением денежных средств на счетах физ.лиц, рекомендуется проконсультироваться с адвокатом или налоговым консультантом для более точной оценки ситуации и определения наличия рисков.

Налоговый кодекс РФ, статьи 207-208: Контроль за перемещением денежных средств через банковские счета и (или) иные счета в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами.