Подготовка ответа по 115-ФЗ: советы и рекомендации для банков. Как преодолеть ограничение дистанционного обслуживания в Тинькофф Банке и прочих банках.

В данном случае, возможно, было принято решение ограничить дистанционное обслуживание клиентов банка "Тинькофф" в связи с работой на бирже через пиринговые сети (p2p) согласно требованию закона № 115-ФЗ. Право банка на такое решение может быть определено условиями договора об оказании банковских услуг, законодательными актами и внутренними правилами банка.

Для решения этого вопроса необходимы следующие документы:

1. Договор с банком на оказание финансовых услуг и условия использования дистанционного обслуживания.
2. Свидетельство о регистрации компании, если запрос поступил от юридического лица.
3. Копии документов, подтверждающих осуществление операций на бирже через p2p-платформу.
4. Текст запроса банка, с указанием конкретной информации, которую необходимо предоставить.

Необходимо также обратить внимание на требования 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", которые предписывают банкам производить дополнительные проверки при осуществлении операций, подпадающих под критерии мошенничества или террористические финансовые операции.

К сожалению, формулировка вопроса не позволяет точно указать применимые статьи закона. Для решения данного вопроса может быть необходимо обратиться к текстам соответствующих законов и правил банковской деятельности. Тем не менее, возможно, что в данном случае могут быть применимы статьи Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных", а также положения Гражданского кодекса РФ и банковского регулирования.