Ограничение дистанционного банковского обслуживания: причины и требования Центрального Банка

Согласно законодательству Российской Федерации, кредитные организации обязаны соблюдать требования, установленные Положением № 375-П Центрального Банка РФ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Если операции по счету клиента соответствуют критериям, установленным в указанном Положении, то кредитная организация обязана принимать меры, направленные на противодействие легализации денежных средств. Ограничение дистанционного банковского обслуживания может быть одним из таких мер. Поскольку кредитная организация запросила у клиента подтверждающие документы и провела расследование ситуации, и предприняла соответствующие меры, ее решение может быть законным. Однако, клиент вправе обратиться в уполномоченные органы и/или в суд для защиты своих прав.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Запрос кредитной организации на предоставление подтверждающих документов, связанных с операциями на счете.

2. Подтверждающие документы, связанные с операциями на счете.

3. Положение № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

4. Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

По результатам расследования кредитная организация должна предоставить письменное обоснование ограничения дистанционного банковского обслуживания, в котором указать причину блокировки ДБО на основании положений указанных законов и правил внутреннего контроля кредитной организации. Если данное решение нарушает права клиента, он имеет право обжаловать его в соответствующие органы или суд.

115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Положение № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".